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自分の未来は自分でつかむ!

パーソナル・ファイナンシャル・プランナーとつくる

「わたしのライフプラン」

銀行や証券会社に所属しない、
パーソナル・ファイナンシャル・プランナー(FP)
と考える「わたしのライフプラン」

FP仙台
パーソナル・ファイナンシャル・プランナー

三嶋 啓二 Keiji Mishima

車を運転するのに自動車学校があるけど、お金の学校はなんでないの?

子どもの学資、老後の年金、将来のお金が不安だけど※金融リテラシー(知識・判断力)が足りない。

ランチ代を抑え、スーパーでの買い物も出来るだけ価格安くしているのに、お金が貯まらないのはなぜ?

良い学校に入り、良い会社に就職すれば普通に幸せになれるはずだった。

※金融リテラシー

金融に関する知識や情報を正しく理解して社会人として経済的に自立し、自らの主体的な判断の上でより良い暮らしを送っていくために欠かせない生活スキルです。<参考>金融庁「最低限身に付けるべき金融リテラシー」

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お金の疑問、なんでもご相談ください。
きっかけは、ここから。

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~知らないと損!投資信託活用術~

5.2%で増やしたアメリカは金持ち父さん
▲0.11%で減らした日本は貧乏父さん

日本・米国の売れ筋投資信託の状況・収益率(年率)過去10年平均

出典:平成28年8月2日 金融庁
事務局説明資料 国民の安定的な資産形成とフィデューシャリー・デューティー②

収益率5.20%のアメリカの例で積立シュミレーションをすると・・・

なんでこんなに差が出るの?

日本と米国の投資信託購入経路の違い

日本における投資信託購入経路の状況

日本で金融商品を購入する場合、銀行、証券会社、あるいはインターネットを使ったご自身での取引という方がほとんど。

米国における投資信託購入経路の状況

アメリカでは、証券会社で投資信託を購入する人と同じくらい、「ファイナンシャル・プランナー」から購入する人が増加しています。

出典:平成28年8月2日 金融庁
事務局説明資料 国民の安定的な資産形成とフィデューシャリー・デューティー②

日本ではまだあまり馴染みがないですが、
ご自身のライフスタイルに合ったライフプランを明確にし、自分自身で問題点を発見・整理したうえで、それに合った対応策を検討し実行するというステップは必要不可欠なもの
だと、私たちは考えています。

パーソナル・ファイナンシャル・プランナーだからできること

顧客本位

お客様の状況に応じたご提案

総合的

金融機関に影響されず、
手数料を目的としないご提案

長期的

転勤・転属のない
長期的なサポート体制

お客様の声

ご相談いただいたお客様から、嬉しいお声が届きました。

A.S様からの声

今回、マネーセミナーに参加させていただいたご縁で、個別相談でも大変お世話になりました。何となく「どうにかしないといけないな」「将来不安だな」と思っていた悩みを相談することが出来て、本当に良かったです。ありがとうございます。 『もっと早くこういう話を教えてくれる人に出会いたかった』という三嶋さんの言葉が印象的でした。 本当に「知っている」と「知らない」では将来に対する考え方も今現在の考え方も違うと実感しています。今回、お会いできて幸せだと思いました。これからも人生というドライブを夢と希望を持って進んで行けそうです。そのためにガソリン(お金)に余裕がもてるように計画的に頑張りたいと思いますので、メンテナンス時はまたよろしくお願いします。

I.S様からの声

この度はありがとうございました。アドバイス頂きとても感謝しております。保険のことだけでなく、いろいろなことを学べました。今後とも末永くお付き合いできればと思います。どうぞ宜しくお願い致します。本当にありがとうございます。

タラレバと言い訳はもう言わない。
自分の幸せは自分でつかむ!
「誰かに私を幸せにしてもらおう」なんていうのは、もうやめた!

相談無料

  • ライフプラン、マネープラン相談
  • 投資信託、生命保険、損害保険、住宅ローンの相談
  • お客様お一人お一人に合った解決策を提案します。
お問い合わせ

こんなお悩みありませんか?

社会人になりました
一人前になるためのマネープランってどうするの?
結婚します
愛するパートナーを守るためにはどうするの?
子どもが生まれます
子どもの可能性を育む教育費ってどうやって貯めたらいいの?
住宅・マンションを買います
住宅ローンのお得な借り入れ方は?
老後の準備
個人型確定拠出年金(iDeCo)、ニーサ(NISA)って利用した方が良いの?
大好きな趣味
このまま続けたいけど大丈夫かな?
セカンドライフ
大切な資産を家族に託したい。

このようなお悩みは是非、
パーソナル・ファイナンシャル・プランナー
へご相談ください。

FP仙台について

車を運転するのに、自動車教習所で基本的な事を学んだけど、
お金を運用するのに、学校でも親からでも教わったことがないけど…
どうしたら良いの?

新社会人や新婚の方、子育て世代からセカンドライフの準備、
忙しい経営者の方まで、幅広い方々の相談にお答えする
ファイナンシャル・プランナーです。

銀行や証券会社ではない新たなお金の相談窓口として、
長期的にお客様に寄り添う「カウンセラー」のような存在を目指し、
パーソナルFPサービスを提供しています。

資格

  • NPO法人 日本ファイナンシャルプランナーズ協会 AFP
  • 一般社団法人 生命保険協会 トータル・ライフコンサルタント
  • 証券外務員二種

所在地

所在地 〒980-0022
宮城県仙台市青葉区五橋1-4-24 ライオンズビル303号
古川直磨公認会計士事務所(内、FP仙台)
TEL 090-2025-4886(三嶋携帯)
E-mail info@fp-sendai.com

アクセスマップ

よくあるご質問

無料相談を受けられる曜日を教えてください。
不定休で相談を受付しておりますので、まずはお気軽にお問い合わせください。
無料相談に持って行くものはありますか?
お客さまのご相談内容を予めご記入頂くヒアリングシートと、今お持ちの金融商品や生命保険の契約内容の分かる資料をお持ち頂いています。なお、ヒアリングシートはご記入頂ける範囲で結構す。
どんな相談ができますか?
ライフプラン、マネープラン全般についてご相談頂けます。例えば、子どもの教育費、住宅購入費、セカンドライフ、相続など、資産全体のバランス。それに合わせて投資信託、生命保険、損害保険のアドバイスもしております。
初回の相談時間はどのくらいですか?
約60分間の面談となります。
無料相談は何度でも受けられますか?
お客さまお一人につき、1回とさせていただいております。
電話相談は出来ますか?
恐れ入りますが、電話相談は行っていません。
無料相談に行くと必ず契約をしなければいけませんか?
いいえ、そのようなことはございません。無料相談で問題が見当たらない、もしくは提案にご納得頂けない場合はそこで終了となり、料金は発生致しません。
金融商品を売りつけられないか心配です。
金融商品を押し売りすることは一切ございませんので、ご安心ください。無料相談では、お客さまのお考えを十分にお聴かせ頂いた上で、ご要望があった場合にご提案をさせて頂いています。
経済の知識が全くなく、FP(ファイナンシャルプランナー)に相談するには敷居が高く感じるのですが・・・
投資初心者のお客さまの方が多くいらっしゃいますので、どんなことでもお気軽にご相談ください。パーソナルFPは、なるべく平易な言葉遣いで、分かりやすいアドバイスを心掛けています。
今持っている投資信託、生命保険、損害保険を整理できていないのですが・・・
整理できていなくても結構です。お客さまの多くは、ご自身では管理しきれないのでアドバイスが欲しいということで無料相談にいらっしゃいます。パーソナルFPに相談しながら整理を進めて頂ければと思います。
なぜ無料で相談を行っているのですか?
より広く多くの方にサービスを体験いただき、パーソナルFPの業務、サービス内容についてご理解頂くため、無料で相談を行っています。
家族の分も相談できるのでしょうか?
相談できます。弊社のパーソナルFPサービスはご家族単位のご契約となるので、ご両親、お子様、お孫様の分までご相談頂けます。
例えば、「両親の資産状況についても見て欲しい。」「子供が結婚するので将来の資産形成をプランニングして欲しい。」といったご相談があります。
パーソナルFPとは何ですか?
お客さまに寄り添い、末永くサポート、お付き合いができるFP(ファイナンシャル・プランナー)という意味です。例えると、「カウンセラー」のような存在です。

ご相談・お問い合わせ

ご意見・ご質問などお気軽にお問い合わせ下さい。

個人情報保護方針

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FP仙台は、お客さまの個人情報を正確かつ最新の状態に保ち、個人情報への不正アクセス・紛失・破損・改ざん・漏洩などを防止するため、セキュリティシステムの維持・管理体制の整備・社員教育の徹底等の必要な措置を講じ、安全対策を実施し個人情報の厳重な管理を行ないます。
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